Invertir en materias primas | Cómo invertir en materias primas

¿Qué son las materias primas?

La mayoría de los productos físicos (productos tangibles que puedes tocar) se fabrican con materias primas. Piensa en el plástico, que se fabrica con petróleo, o en un móvil, que contiene todo tipo de metales. Asimismo, durante el proceso de producción suelen necesitarse materias primas (por ejemplo, se utiliza gas en la producción de acero para calentar los hornos).

Los precios de las materias primas determinan parte del precio de venta de muchos productos. Si los precios de las materias primas suben, es posible que pagues más por el producto terminado. Debido a esto, las materias primas suelen ser motores de la inflación (de precios). Por ejemplo, vemos que cuando el petróleo escasea, el precio de este sube y muchos productos se encarecen. El petróleo es una materia prima importante en muchos procesos de producción e incluso para el transporte de productos.

Iconos que representan materias primas, incluyendo productos químicos, petróleo y recursos naturales

Tipos de materias primas

Cuando se invierte en materias primas, se suele pensar en negociar con petróleo y oro, pero hay muchas más materias primas en las que puedes invertir. Las materias primas pueden dividirse en diferentes categorías, aquí te dejamos unos ejemplos.

Productos agrícolas

Cereales, papa, soya, café, algodón, etc.

Minerales

Sal, arena, etc.

Ganado

Vacas, cerdos, etc.

Combustibles fósiles

Petróleo, carbón, gas natural, etc.

Productos forestales

Madera, pulpa de celulosa, etc.

Metales

Cobre, aluminio, etc.

Metales Preciosos

Oro, platino, paladio, etc.

Invierte en diferentes materias primas

En nuestra plataforma te ofrecemos la posibilidad de invertir en una gran cantidad de materias primas. Pero, ¿cuál es la mejor opción para ti? Estas son algunas categorías para considerar. ¡Haz clic en los enlaces para obtener más información y descubrir cuáles son los productos más populares dentro de su categoría!

Cobre

LEE MÁS

Petróleo

LEE MÁS

Litio

LEE MÁS

Uranio

LEE MÁS

¿Cómo invertir en materias primas?

Hay pocas personas a las que les gustaría poner algunos barriles de petróleo en su patio trasero o cobertizo. En teoría, por supuesto, lo podrías hacer. Cuando el precio del petróleo es bajo, compras los barriles, y si el precio sube, los vendes. Afortunadamente para el resto, hay varias opciones de inversión accesibles en las que no tienes que comprar materias primas tú mismo.

Un ETF te da la oportunidad de distribuir tus inversiones en materias primas. Que tan diversificadas son tus inversiones depende del tipo de ETF que compres. Existen ETFs de materias primas que siguen a un solo tipo de material, mientras que existen otros que le apuestan a una gran variedad de materias primas o compañías relacionadas con ellas.

Debido a la complejidad de negociar con materias primas y a que las fluctuaciones de precios son difíciles de predecir, es recomendable comprar un ETF que sea de base amplia. Con un ETF bien diversificado, las fluctuaciones de precios de las materias primas individuales tienen menos influencia en el precio total del ETF. De esta manera, no verás que tu inversión cae inmediatamente si el precio de una materia prima cae.

También puedes invertir en compañías que extraen y venden materias primas. Si los precios de las materias primas son altos y venderlas rinde mucho, los ingresos de estas compañías suelen aumentar. Por supuesto, aún es importante prestar atención a la situación financiera de una empresa. Los ingresos por la venta de materias primas no significan necesariamente que el resultado también sea positivo.

Por otro lado, los bajos precios de las materias primas también tienen un efecto positivo en los rendimientos de muchas compañías. Piensa en aquellas empresas que usan una gran cantidad de una materia prima en sus procesos de producción. Si los costos para la compra de materias primas caen, los gastos de la empresa también disminuyen. Esto, al final, puede tener un efecto positivo en los resultados financieros.

Un futuro de materias primas es un contrato para entregar una materia prima en un momento acordado en el futuro a un precio acordado. Tu no eres dueño de la materia prima en sí. Los futuros son instrumentos financieros complejos, por lo que no siempre son adecuados para inversores con poca experiencia. Al celebrar un contrato de futuros, estás especulando un incremento o disminución del precio de las materias primas. Ya que estas fluctuaciones son muy difíciles de predecir, te recomendamos que profundices en este tipo de productos de inversión antes de comprarlos.

Las ventajas y desventajas de invertir en materias primas

Ventajas

Las materias primas no pueden quebrar

Aunque el precio de las materias primas puede fluctuar considerablemente dependiendo de la oferta y la demanda, una materia prima no puede quebrar. Este escenario si es una posibilidad las acciones de una compañía “normal”. Los precios de las materias primas pueden experimentar grandes caídas, pero siempre habrá demanda.

Las materias primas son escasas

Siempre que la economía global siga creciendo, también lo hará la demanda de materias primas. Además, solo hay una cierta cantidad de algunas materias primas (como el petróleo, el litio o el oro) en nuestro planeta. Estas materias primas no pueden simplemente añadirse a producción. En general, la escasez aumenta los precios de las materias primas.

Diversifica tu cartera

Al invertir con diversificación en mente, te preparas ante las perdidas de tus inversiones. Ciertas materias primas como el oro y la plata suelen tener un buen desempeño en periodos de inflación (alta). Por lo tanto, es prudente incluir productos de inversión en materias primas en tu cartera.

Desventajas

No hay pagos de dividendos

En el caso de ciertas acciones y bonos, se pagan intereses y dividendos. Cuando compras un lingote de oro, no recibes ninguno de estos beneficios. El oro no genera ganancias que se puedan distribuir, entonces ten en cuenta que perderás este posible rendimiento adicional al invertir en materias primas. Las materias primas en sí no son compañías que pagan dividendos.

Mucha volatilidad

La evolución de los precios de las materias primas es difícil de medir. Los precios de algunos productos reaccionan fuertemente a los acontecimientos globales o regionales. Sumérgete en el mercado de las materias primas para conocer más información sobre los jugadores que están activos dentro del mercado. De esta manera, puedes intentar estimar la oferta y la demanda y el precio asociado a una materia prima en específico. Ten en cuenta que eventos inesperados pueden poner de cabeza las relaciones existentes. Piensa en una pandemia, una guerra, o la aparición de nuevas tecnologías que pueden aumentar o disminuir la demanda de ciertos productos o materias primas.

Invertir en materias primas con DEGIRO

En DEGIRO tienes varias opciones para invertir en materias primas. Tenemos una amplia selección de acciones y ETFs relacionados con materias primas. También encontrarás estos productos de inversión en nuestra Selección Principal. Eso significa que no pagas costes de transacción por esto.

También puedes negociar materias primas usando futuros, productos apalancados y warrants. Ya que estos son productos de inversión complejos, primero haremos una prueba de idoneidad que demostrará si tienes los conocimientos necesarios para este tipo de productos de inversión.

FAQs

¿Qué son las materias primas y cómo funciona la inversión en materias primas?

Las materias primas son recursos naturales o productos básicos que se utilizan en la producción de bienes. Algunos ejemplos son el petróleo, los metales, los productos agrícolas y el ganado. Estos materiales desempeñan un papel esencial en la economía global y a menudo influyen en los precios de productos cotidianos.

Al invertir en materias primas, normalmente lo haces de forma indirecta, lo que significa que no posees físicamente la materia prima. En su lugar, obtienes exposición a través de productos financieros como ETFs, acciones vinculadas a materias primas o derivados como los futuros. El valor de tu inversión depende de los movimientos variaciones de precio de la materia prima subyacente.

¿En qué tipos de materias primas puedo invertir?

Existen muchos tipos de materias primas disponibles para invertir. Las categorías más comunes incluyen:

Materias primas agrícolas: como cereales, soja, café y algodón
Ganado: como vacas y cerdos
Productos forestales: incluyendo madera y pulpa
Metales preciosos: como oro, platino y paladio
Metales industriales: como cobre y aluminio
Combustibles fósiles: como petróleo, carbón y gas natural
Minerales: como sal y arena

Las opciones disponibles dependen del producto y del mercado.

¿Qué factores influyen en los precios de las materias primas?

Los precios de las materias primas están determinados principalmente por la oferta y la demanda. Factores como los niveles de producción, la escasez de recursos y los cambios en la demanda global pueden influir en los precios.

Los acontecimientos externos también pueden tener un impacto significativo. Entre ellos se incluyen el crecimiento o la desaceleración económica, los desarrollos geopolíticos, los desastres naturales, los cambios tecnológicos o las interrupciones en el transporte y la producción. Dado que las materias primas se utilizan ampliamente en los procesos productivos, sus variaciones de precio también pueden estar relacionadas con la inflación.

¿Cómo funcionan los ETFs de materias primas con apalancamiento?

Los ETFs de materias primas con apalancamiento buscan amplificar los movimientos de precio de una materia prima subyacente. Esto significa que, si el precio sube o baja, el valor del ETF puede moverse en un porcentaje mayor.

Debido a este apalancamiento, las ganancias y pérdidas pueden producirse más rápidamente que en inversiones sin apalancamiento. Estos productos son más complejos y, por lo general, están dirigidos a inversores con experiencia que entienden cómo funciona el apalancamiento.

¿Qué riesgos debo tener en cuenta al invertir en materias primas?

Invertir en materias primas conlleva riesgos, y los precios pueden fluctuar de forma significativa. Los principales riesgos incluyen:

Volatilidad de precios: los precios pueden reaccionar fuertemente a eventos regionales o globales.
Riesgo de mercado: los cambios en la oferta, la demanda o las condiciones económicas pueden afectar negativamente a los precios.
Riesgo de ausencia de ingresos: a diferencia de acciones o bonos, las materias primas no generan dividendos ni intereses.
Riesgo de complejidad: las inversiones a través de futuros, productos apalancados o warrants son complejas y pueden requerir conocimientos adicionales.

Antes de invertir, es importante entender cómo funcionan estos productos y los riesgos asociados. Ten en cuenta tu conocimiento y experiencia al tomar decisiones de inversión. Considera cuidadosamente tu perfil de riesgo antes de invertir.

Más de 100 premios internacionales

Hemos sido reconocidos como uno de los mejores brókeres de Europa gracias a nuestras bajas comisiones, nuestro servicio de atención al cliente y nuestra innovadora plataforma y aplicación móvil.