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Los futuros son contratos derivados estandarizados entre dos partes para comprar o vender un activo subyacente a un precio predeterminado en una fecha futura específica. El activo subyacente puede ser una materia prima, un índice, una acción o un instrumento de renta fija.

Al operar con futuros, usted no es propietario del activo subyacente y no paga por adelantado el valor total del contrato. En su lugar, deposita un margen inicial para entrar en la posición. El valor de un contrato de futuros se deriva del precio del activo subyacente, y las ganancias o pérdidas dependen de cómo evolucione ese precio a lo largo del tiempo. Operar con futuros conlleva riesgos, y usted puede perder más que su inversión inicial. Considere cuidadosamente su apetito de riesgo antes de invertir.

Para operar con futuros, se requiere depositar un margen inicial, que es un porcentaje del valor total del contrato. Este margen actúa como garantía de la obligación que se contrae al negociar un contrato de futuros.

Dado que solo se requiere una fracción del valor del contrato por adelantado, los futuros son instrumentos con un alto apalancamiento. Este apalancamiento significa que movimientos relativamente pequeños en el precio del activo subyacente pueden dar lugar a ganancias o pérdidas significativas. Si los movimientos del mercado reducen su margen por debajo del nivel requerido, es posible que reciba una llamada de margen para depositar fondos adicionales.

Los futuros pueden estar vinculados a una amplia gama de activos subyacentes, entre los que se incluyen:

• Materias primas, como el petróleo o los productos agrícolas.
• Índices bursátiles
• Acciones
• Instrumentos de renta fija

Los contratos de futuros disponibles dependen de la bolsa y del producto específico.

Tanto los futuros como las opciones son productos derivados, pero se diferencian en el tipo de obligación.

• Los contratos de futuros implican una obligación vinculante para ambas partes de comprar o vender el activo subyacente en la fecha y al precio acordados.
• Las opciones dan al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el activo subyacente.

Debido a que los futuros implican ejecución obligatoria y liquidación diaria, generalmente se consideran de mayor riesgo que las opciones.

Invertir en futuros conlleva un alto riesgo y, por lo general, es más adecuado para inversores experimentados. Debido al apalancamiento y a las obligaciones contractuales, las pérdidas pueden superar su inversión inicial y, en algunos casos, pueden ser ilimitadas.

Los principales riesgos a tener en cuenta son:

• Riesgo de apalancamiento: los futuros están muy apalancados, lo que significa que pequeños movimientos de precios pueden dar lugar a grandes ganancias o pérdidas. Las pérdidas pueden producirse rápidamente.
• Riesgo de margen: si el valor de su posición se mueve en su contra, es posible que se le exija depositar un margen adicional con poca antelación.
• Riesgo de mercado: las variaciones del precio del activo subyacente pueden afectar negativamente al valor de una posición en futuros.
• Riesgo de obligación: los contratos de futuros crean obligaciones vinculantes que deben cumplirse en el momento de la liquidación.
• Riesgo de complejidad: los futuros requieren un seguimiento activo y un buen conocimiento del funcionamiento del margen, la liquidación y el apalancamiento.

Antes de invertir en futuros, es importante comprender plenamente cómo funcionan estos productos y los riesgos que conllevan. Tenga en cuenta sus conocimientos y experiencia a la hora de tomar decisiones de inversión. Considere cuidadosamente su apetito de riesgo antes de invertir.