Invertir en acciones de consumo discrecional

En este artículo, hablaremos de los distintos tipos de acciones de consumo discrecional, destacaremos cómo invertir en ellas y sopesaremos los pros y los contras de invertir en este sector.

¿Qué es el consumo discrecional?

Consumo discrecional es un término utilizado en la industria financiera para describir las empresas que proporcionan bienes y servicios no esenciales. Son productos o servicios que las personas pueden elegir comprar, pero que no son necesarios para sus necesidades básicas o su supervivencia.

El sector incluye el comercio minorista, el ocio, los viajes y los artículos de lujo. Las empresas de este sector producen y venden bienes y servicios que se consideran deseos más que necesidades.

El estado general de la economía, los niveles de confianza de los consumidores y de ingresos personales son los factores que más influyen en el sector. Durante los periodos de crecimiento económico y de mayor confianza de los consumidores, las personas tienden a gastar más en artículos discrecionales.

Los inversores suelen considerar la posibilidad de añadir acciones de consumo discrecional a sus carteras, ya que estas empresas tienen potencial para generar mayores beneficios en épocas de prosperidad económica. Sin embargo, es importante tener en cuenta que este sector también puede ser más volátil que otros debido a su sensibilidad a los cambios en el comportamiento de los consumidores.

Tipos de acciones de consumo discrecional

El sector del consumo discrecional es amplio, con empresas que ofrecen una gran variedad de productos, servicios y bienes. Como consumidores, destinamos nuestro dinero a muchas cosas diferentes, desde ropa y coches hasta comida y ocio. Pero las empresas encargadas de hacerte llegar los productos también se consideran parte de esta industria. A continuación te presentamos las categorías más comunes de empresas de consumo discrecional:

Componentes de automóviles

Las empresas de componentes de automóviles se dedican a fabricar piezas y accesorios para coches. Pueden ser desde componentes del motor hasta sistemas eléctricos y accesorios para el interior.

Ejemplos: Mobileye Global Inc. (MBLY), Aptiv PLC (APTV) y Magna International Inc. (MGA)

Automóviles

Las empresas del sector automotriz se dedican a la fabricación, comercialización y venta de vehículos. Esto incluye tanto vehículos de pasajeros como vehículos comerciales.

Ejemplos: Tesla (TSLA), Stellantis (STLA) y Ferrari (RACE)

Distribuidores

Los distribuidores son empresas que actúan como intermediarios entre los fabricantes y los minoristas, garantizando que los productos lleguen eficazmente a los consumidores finales. Desempeñan un papel crucial en la gestión de la cadena de suministro.

Ejemplos: Fastenal (FAST), Sysco (SYY) y United Natural Foods (UNFI)

Servicios de consumo diversificados

Los servicios de consumo diversificados engloban una amplia gama de empresas que prestan diversos servicios a los consumidores, como educación, consultoría, entretenimiento y actividades de ocio.

Ejemplos: Naas Technology Inc ADR (NAAS) y 2U Inc (TWOU)

Hoteles, restaurantes y ocio

Esta categoría incluye empresas que explotan hoteles, restaurantes, complejos turísticos, parques temáticos, líneas de cruceros y otros establecimientos relacionados con el ocio.

Ejemplos: Starbucks (SBUX), Marriot International (MAR) y McDonald's (MCD)

Bienes duraderos para el hogar

Los bienes duraderos para el hogar se refieren a los bienes utilizados regularmente en los hogares durante un periodo prolongado. Esto incluye electrodomésticos como refrigeradores, lavadoras, televisores y muebles.

Ejemplos: VOXX International (VOXX), Samsung Electronics (SSNLF), Philips (PHIA), Sony (SONY) y Panasonic (PCRFY)

Medios de comunicación

La industria de los medios de comunicación engloba a empresas dedicadas a la producción y distribución de contenidos a través de diversos medios, como la televisión, el cine, la prensa y las plataformas digitales.

Ejemplos: Warner Bros. Discovery (WBD), Netflix (NFLX) y Paramount Global (PARA)

Venta al por menor

Las empresas minoristas giran en torno a la industria de la moda, en constante evolución. Las empresas de este sector satisfacen el deseo de los consumidores de ropa, accesorios y calzado. Los minoristas pueden especializarse en distintas categorías de productos, como electrónica, ropa, artículos para el hogar, etc.

Ejemplos: Nike (NKE) y H&M (HM-B)

Textil, confección y artículos de lujo

Esta categoría reúne a las empresas dedicadas a la fabricación y venta de productos textiles, prendas de vestir, accesorios y artículos de lujo.

Ejemplos: PVH Corp (PVH), LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE (LVMHF) y Levi Strauss & Co (LEVI)

Cómo invertir en valores de consumo discrecional

Dado que las acciones de consumo discrecional abarcan una gama tan amplia de empresas, las oportunidades de inversión también son bastante amplias. A continuación te indicamos algunas formas de invertir en este sector:

1. Acciones individuales: Inviertes en acciones del sector y te conviertes en copropietario de la empresa.
2. ETFs: Los ETFs ofrecen una exposición diversificada a una cesta de valores de consumo discrecional.

Ten en cuenta que la compra de acciones de consumo discrecional o ETFs requiere un conocimiento de las empresas que estás considerando. Para tomar decisiones de inversión bien informadas, ten en cuenta estos consejos:

• Investiga: Investiga a fondo cada empresa antes de invertir. Fíjate en factores como los resultados financieros, el panorama competitivo, la experiencia de la dirección y el potencial de crecimiento en el futuro.
• Diversifica: reparte tus inversiones entre varios valores de consumo discrecional en lugar de poner todo tu dinero en una o dos empresas. La diversificación ayuda a reducir el riesgo y aumenta la probabilidad de obtener rendimientos positivos.
• Sigue las tendencias de consumo: Mantente informado sobre la evolución de las preferencias y tendencias de los consumidores. Las empresas que pueden adaptarse a las demandas cambiantes de los consumidores tienen más probabilidades de prosperar a largo plazo.

Ejemplos de acciones de consumo discrecional

• Amazon.com Inc. (AMZN): Como uno de los mayores minoristas online del mundo, Amazon ha demostrado un fuerte potencial de crecimiento. La capacidad de la empresa para adaptarse a las cambiantes tendencias de los consumidores y su amplia oferta de productos la convierten en una atractiva opción de inversión.
• The Walt Disney Company (DIS): Con sus marcas icónicas y sus queridos personajes, Disney es un actor dominante en la industria del entretenimiento. Con sus marcas icónicas como Disney, Marvel, Pixar y Star Wars, Disney atrae a los consumidores a través de películas, parques temáticos, venta de productos y plataformas de streaming como Disney+.
• Nike Inc. (NKE): Conocida por su innovador calzado y ropa deportiva, Nike tiene una fuerte presencia en todo el mundo. La empresa se beneficia de una demanda constante de ropa deportiva en diversos grupos demográficos.
• Starbucks Corporation (SBUX): Starbucks es sinónimo de experiencias de café de primera calidad en todo el mundo. Su amplia red mundial de tiendas y sus continuos esfuerzos de expansión la sitúan en una buena posición para el crecimiento a largo plazo.
• Tesla Inc. (TSLA): Tesla ha trastornado la industria automotriz y se ha convertido en líder de la fabricación de vehículos en los últimos años. El enfoque de la empresa en la sostenibilidad y los avances tecnológicos la convierten en una interesante perspectiva de inversión.

Ventajas y desventajas de las acciones de consumo discrecional

Con una variedad tan amplia de marcas de consumo entre las que elegir, no es difícil invertir en las empresas que te gusten. Pero antes de empezar a invertir en acciones de consumo discrecional, ten en cuenta lo siguiente:

Ventajas:

• Potencial de alto crecimiento: Los valores de consumo discrecional pueden beneficiarse del aumento del gasto de los consumidores durante las fases de recuperación económica.
• Muchas marcas conocidas: Muchas marcas de consumo populares pertenecen al sector de consumo discrecional, por lo que es probable que estés familiarizado con muchas acciones del sector.
• Oportunidades de diversificación: Este sector ofrece una amplia gama de industrias y empresas, lo que facilita la diversificación de la cartera.

Desventajas:

• Vulnerabilidad a las recesiones económicas: Durante las recesiones o los periodos de baja confianza de los consumidores, el gasto discrecional tiende a disminuir.
• Alta competencia: El sector es muy competitivo, y las ventas son impredecibles.
• Sujeto a las preferencias de los consumidores: Las preferencias de los consumidores pueden cambiar rápidamente. Una marca puede ser popular un día y no serlo al siguiente.

Invertir en ETFs de consumo discrecional

Los ETFs de consumo discrecional son fondos de inversión que mantienen una cartera diversificada de acciones emitidas por empresas de sectores como el comercio minorista, el ocio, el entretenimiento y la automoción. Estos ETFs les ofrecen a los inversores una forma cómoda de invertir en una cesta de empresas de consumo discrecional, sin necesidad de seleccionar acciones individuales.

Algunos ETFs de consumo discrecional que ofrecemos en nuestra plataforma:

Nota: Algunos ETFs pueden no estar disponibles en nuestra plataforma para tu país (temporalmente) debido a razones regulatorias.