Invertir en acciones con dividendos

¿Qué es una acción con dividendos?

Una acción con dividendos es un tipo de inversión que proporciona ingresos regulares a sus accionistas en forma de dividendos. Cuando una empresa obtiene beneficios, puede optar por distribuir una parte de ellos entre sus accionistas, lo que se conoce como pago de dividendos.

Invertir en acciones con dividendos puede ser una opción atractiva para los inversores que buscan un flujo constante de ingresos. Estas acciones suelen ser ofrecidas por empresas bien establecidas y financieramente estables que tienen un historial de beneficios constantes.

Una ventaja de invertir en acciones con dividendos es el potencial tanto de revalorización del capital como de ingresos regulares. A medida que la empresa crece y aumenta el precio de sus acciones, los inversores pueden beneficiarse de las plusvalías. Además, recibir pagos regulares de dividendos puede proporcionar una fuente fiable de ingresos, especialmente para jubilados o personas que buscan ingresos pasivos.

Las acciones con dividendos también ofrecen cierto grado de estabilidad durante las caídas del mercado. Aunque los precios de las acciones pueden fluctuar, los dividendos pueden ayudar a compensar posibles pérdidas y proporcionarles un colchón a los inversores.

Es importante tener en cuenta que no todas las empresas pagan dividendos. Las empresas orientadas al crecimiento suelen reinvertir sus beneficios en ampliar sus operaciones o en investigación y desarrollo, en lugar de distribuirlos a los accionistas. Por tanto, las acciones con dividendos se encuentran más comúnmente en sectores establecidos, como bancos, servicios públicos, bienes de consumo o telecomunicaciones. Además, los dividendos nunca están garantizados.

Vale la pena señalar que, al considerar las acciones con dividendos, los inversores deben tener en cuenta las implicaciones fiscales. Los ingresos por dividendos suelen estar sujetos a impuestos, que pueden variar dependiendo del régimen fiscal del inversor. Es importante tener en cuenta los impuestos aplicables antes de tomar decisiones de inversión. Además, las empresas que pagan dividendos regularmente pueden dar prioridad a la distribución de beneficios a los accionistas en lugar de reinvertir en el negocio para su crecimiento. Aunque esto puede resultar atractivo para los inversores centrados en los ingresos que buscan un rendimiento fiable, es importante tener en cuenta que el hecho de que una empresa se centre menos en el crecimiento puede afectar al potencial de revalorización de sus acciones en el largo plazo.

¿Cómo funcionan los dividendos?

Cuando una empresa obtiene beneficios, puede optar por distribuir una parte de esos beneficios como dividendos a sus accionistas. Los dividendos pueden pagarse trimestral, semestral o anualmente. Los accionistas reciben estos pagos en función del número de acciones que poseen.

Las empresas no siempre reparten dividendos. Incluso, a veces, empresas rentables con planes de crecimiento sólidos suspenden el pago de dividendos ante circunstancias extraordinarias, tales como recesiones económicas o problemas financieros imprevistos.

Tipos de inversiones en dividendos

Hay distintos tipos de inversiones en dividendos. Incluyen acciones ordinarias, acciones preferentes, acciones con dividendos, fondos de inversión inmobiliaria (REIT) y fondos cotizados en bolsa (ETFs) centrados en empresas que pagan dividendos.

1. Acciones ordinarias: Son un tipo bien conocido de inversión en dividendos. Cuando inviertes en acciones ordinarias, te conviertes en propietario parcial de la empresa. Estas acciones ofrecen la posibilidad tanto de revalorización del capital como de pago regular de dividendos. Los dividendos suelen pagarse con los beneficios de la empresa a sus accionistas.
2. Acciones preferentes: Ofrecen a los inversores un pago fijo de dividendos superior al que reciben los accionistas ordinarios. Los accionistas preferentes tienen un mayor derecho sobre los activos y beneficios de la empresa que los accionistas ordinarios, pero no tienen derecho de voto.
3. Acciones con dividendos: Este tipo de inversión consiste en comprar acciones de empresas que distribuyen una parte de sus beneficios a los accionistas. Las acciones con dividendos suelen comprarse en sectores más consolidados, como bancos, servicios públicos, bienes de consumo y telecomunicaciones. Pueden proporcionar un flujo constante de ingresos, lo que las hace atractivas para los inversores a largo plazo que buscan rendimientos fiables.
4. Fondos de inversión inmobiliaria (REIT): Los REIT son empresas que poseen y explotan propiedades inmobiliarias que generan ingresos, como edificios de oficinas, hoteles o centros comerciales. Invertir en REITs les permite a los particulares participar en el sector inmobiliario sin poseer directamente propiedades. Los REITs suelen distribuir una parte significativa de sus ingresos en forma de dividendos, lo que los convierte en una opción atractiva para quienes buscan tanto ingresos regulares como exposición al mercado inmobiliario.
5. ETFs de dividendos: Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) son fondos de inversión que cotizan en bolsa igual que las acciones individuales. Los ETFs de dividendos están formados por una cartera de acciones que pagan dividendos de diversos sectores e industrias. Al invertir en un ETF de dividendos, te expones a una gama diversificada de empresas, al tiempo que disfrutas de las ventajas del pago periódico de dividendos.

Ejemplos de acciones con dividendos

Como lo mencionamos anteriormente, los dividendos nunca están garantizados. Sin embargo, aquí tienes algunas empresas con un sólido historial de pago de dividendos.

1. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) es un conglomerado multinacional estadounidense con sede en Illinois. La empresa es conocida por sus cadenas de farmacias minoristas, Walgreens en EEUU y Boots en el Reino Unido. Aunque la empresa recortó recientemente su dividendo en enero, anteriormente lo había aumentado durante casi 50 años consecutivos. No obstante, Walgreens Boots Alliance tiene un sólido historial de pago de dividendos durante 91 años.
2. 3M (MMM) es otro conglomerado multinacional estadounidense. Opera en los campos de la industria, la seguridad de los trabajadores, la salud y los bienes de consumo. La empresa es conocida por su amplia gama de productos, desde mascarillas N95 a notas Post-it. También es reconocida como una sólida acción de dividendos, ya que se los ha pagado a sus accionistas durante más de 100 años.
3. La historia de Johnson & Johnson (JNJ) se remonta a finales del siglo XIX. La empresa opera en los sectores farmacéutico, médico y de productos de consumo. Es propietaria de muchas marcas conocidas, como Neutrogena, Tylenol, Listerine y Benadryl. Johnson & Johnson ha aumentado sus dividendos durante más de 50 años consecutivos, lo que la convierte en una acción destacada entre las acciones con dividendos.
4. Coca-Cola Co (KO) es una empresa que ya debes conocer. También tiene una larga historia, que se remonta a finales del siglo XIX, y una extensa línea de productos, con más de 500 marcas en su cartera. Coca-Cola ha aumentado el pago de sus dividendos durante más de 60 años.
5. McDonald’s Corp. (MCD) es una de las cadenas de comida rápida más grandes y reconocidas del mundo. La empresa declara tener más de 38.000 restaurantes en más de 100 países. Así que, estés donde estés, es probable que un McDonald's no esté demasiado lejos. La empresa lleva pagando dividendos casi 50 años consecutivos.

Cómo invertir en acciones con dividendos

Invertir en acciones con dividendos requiere una cuidadosa consideración e investigación. Aquí te dejamos algunos pasos para empezar:

• Infórmate: Tómate tu tiempo para aprender sobre las acciones con dividendos y cómo funcionan. Comprende el concepto de dividendos, la rentabilidad por dividendo y las ratios de pago. Este conocimiento te ayudará a tomar decisiones bien informadas.
• Establece tus objetivos financieros: Determina qué quieres conseguir invirtiendo en acciones con dividendos. Tanto si se trata de complementar tus ingresos como de ahorrar para la jubilación, tener unos objetivos claros guiará tu estrategia de inversión.
• Investiga las empresas que pagan dividendos: Busca empresas que tengan un sólido historial de pago constante de dividendos. Ten en cuenta factores como la estabilidad financiera de la empresa, el crecimiento de los beneficios y las tendencias del sector.
• Diversifica tu cartera: Reparte tus inversiones entre distintos sectores e industrias para reducir el riesgo. De este modo, si un sector obtiene malos resultados, otros pueden equilibrarlo.
• Analiza los estados financieros: Sumérgete en los estados financieros de las posibles acciones con dividendos. Fíjate en parámetros como el crecimiento de los ingresos, la rentabilidad y los niveles de deuda para evaluar la salud de la empresa.
• Controla el historial de dividendos: Revisa el historial de una empresa a la hora de aumentar o mantener sus dividendos a lo largo del tiempo. Un historial consistente indica estabilidad y compromiso para recompensar a sus accionistas.

Ventajas y desventajas de invertir en acciones con dividendos

Como cualquier inversión, las acciones con dividendos tienen sus ventajas y sus desventajas. Estos son algunos puntos clave a tener en cuenta:

Ventajas:

• Ingresos fiables: Las acciones con dividendos les ofrecen un flujo constante de ingresos a los inversores, proporcionando una fuente fiable beneficios.
• Potencial de crecimiento de los ingresos: Muchas empresas que pagan dividendos aumentan sus pagos de dividendos con el tiempo, permitiendo a los inversores beneficiarse del potencial de ingresos crecientes a lo largo de los años.
• Inversión orientada al valor: Las acciones con dividendos suelen asociarse a empresas maduras y estables que generan beneficios constantes, lo que las hace atractivas para los inversores centrados en el valor, que buscan rendimientos fiables.

Desventajas:

• Implicaciones fiscales: Los ingresos por dividendos suelen estar sujetos a impuestos, lo que reduce potencialmente el rendimiento global para los inversores. Esto puede ser un inconveniente en comparación con las empresas que reinvierten los beneficios, donde los inversores pueden beneficiarse de la revalorización del precio de las acciones sin consecuencias fiscales inmediatas.
• Enfoque de crecimiento limitado: Las empresas que dan prioridad al pago de dividendos pueden destinar menos recursos a iniciativas de crecimiento, lo que puede frenar la revalorización de las acciones a largo plazo en comparación con las empresas que reinvierten los beneficios.
• Recortes de dividendos: En tiempos de incertidumbre económica, las empresas pueden reducir o eliminar el pago de dividendos para preservar el efectivo y mantener la estabilidad financiera. Esto puede ser frustrante para los inversores que dependen de dividendos constantes para obtener ingresos.