08 Diversificación del riesgo es la clave

Imagina que tu cartera consiste únicamente de acciones de una sola compañía. Si esta compañía entra en quiebra o baja fuertemente en su precio, tu cartera entera tendría una pérdida sustancial. Por ello es importante hacer un buen balance de tu cartera. Este video te dará unas claves de cómo reducir tu riesgo mediante la diversificación de tu cartera.

Versión escrita

Una escala representando el reparto del riesgo cuando inviertes.

Poniendo los huevos en diferentes cestas

Predecir qué acciones van a subir y cuáles caerán no es tarea fácil. Ningún inversor tendrá razón en todo momento. El inversor más famoso del mundo, Warren Buffet, incluso apostó 1 millón de dólares a que una selección de fondos administrados activamente no podría superar la media del mercado estadounidense en un período de diez años. ¿Y sabes qué? Ganó la apuesta.

Resultados del Hedge Fund de Warren buffet en 2017

Diversificación de la cartera

Dado que pronosticar puede ser difícil, los inversores pueden consolarse con el hecho de que la diversificación puede ayudar con este problema. Imagina que tu cartera consistiese en una sola acción. Si esta empresa se declara en bancarrota o baja bruscamente de precio, toda tu cartera tendría una pérdida sustancial. No obstante, con una cartera bien diversificada, las pérdidas de una posición pueden compensarse con las ganancias de otra. Este es el principal beneficio de la diversificación: la disminución del riesgo.

Reparto de inversiones entre diferentes sectores.

Una adecuada diversificación, no trata solo de elegir múltiples acciones para invertir, sino también de considerar otros factores del mercado que pueden afectar tus rendimientos. Si inviertes en Facebook, Twitter y Alphabet, y el sector tecnológico experimenta una disminución repentina en su crecimiento, es probable que toda tu cartera disminuya de valor. Si lo complementas con acciones del sector de bienes de consumo, farmacéutico o de construcción, puedes limitar la exposición que tienes a una sola industria o sector.

Reparto de tus inversiones entre diferentes paises.

Inversión en el extranjero

El invertir no tiene por qué detenerse en la frontera. Una recesión nacional puede afectar a todos los sectores de un país, por lo que una forma de proteger tus inversiones contra un declive interno es asignar algo de dinero a nivel internacional. Con DEGIRO, esto se puede hacer fácilmente invirtiendo en los más de 50 mercados globales que se ofrecen en la plataforma de trading. Estas incluyen bolsas europeas como la de LSE en Londres o la de Xetra en Alemania, así como la Bolsa de Valores de Nueva York y la Bolsa de Tokio en Japón.

Movimiento de la gráfica del índice del S&P 500 durante muchos años.

Oportunismo en tus inversiones

El momento que eliges para realizar tu inversión también puede tener un impacto sustancial en tu rentabilidad. Aquí puedes ver un gráfico del índice estadounidense S&P500, con un pico en 2007 y un mínimo en 2009.

En lugar de invertir de golpe en una sola vez, exponiéndote así al coste de tus operaciones en un único momento, puedes optar por invertir gradualmente durante un período más largo. Al invertir en cantidades más pequeñas, digamos mensualmente o trimestralmente, estarás menos expuesto al precio pagado en el momento de la inversión, sino que la inversión hará una media durante un período de tiempo más largo. Este método se conoce como el cálculo del coste unitario medio.

Gráfica del índice S&P 500 centrándose en el oportunismo de una inversión.

Para mostrar el efecto del oportunismo en la rentabilidad, compararemos los resultados de una inversión de 60,000€ que replica al índice S&P 500, durante un período de 5 años. Primero, vemos lo que ocurriría si la inversión se realizase en el mejor momento posible; el mínimo de 2009. La rentabilidad habría sido del 105% en el transcurso de los próximos cinco años. Si esta misma inversión de 60.000€ se hubiera realizado solo dos años antes, durante el pico del ciclo económico en 2007, la rentabilidad habría sido muy diferente con un rendimiento negativo del 5%.

Resultados de una estimación a 5 años vista que depende del momento de compra de una inversión.

Ahora mira la rentabilidad cuando en lugar de una inversión de golpe, realizas una compra mensual de 1,000€ durante cinco años. Aunque tu rentabilidad variará según el momento en que comenzó, los resultados son mucho menos extremistas. Esto demuestra que, al invertir de manera constante durante un período de tiempo más largo, en lugar de tratar de 'cronometrar el mercado', tus ganancias pueden ser mucho más consistentes.

Ejemplo del resultado del coste unitario medio durante un periodo de 5 años.

Próximamente

Cuando diversificas tus inversiones y mantienes la cartera durante un largo período de tiempo, es posible beneficiarse del interés compuesto de tu capital. En la próxima lección discutiremos qué es y cómo maximizar su potencial.

Imagina que tu cartera consiste únicamente de acciones de una sola compañía. Si esta compañía entra en quiebra o baja fuertemente en su precio, tu cartera entera tendría una pérdida sustancial. Por ello es importante hacer un buen balance de tu cartera. Este video te dará unas claves de cómo reducir tu riesgo mediante la diversificación de tu cartera.

Versión escrita

Una escala representando el reparto del riesgo cuando inviertes.

Poniendo los huevos en diferentes cestas

Predecir qué acciones van a subir y cuáles caerán no es tarea fácil. Ningún inversor tendrá razón en todo momento. El inversor más famoso del mundo, Warren Buffet, incluso apostó 1 millón de dólares a que una selección de fondos administrados activamente no podría superar la media del mercado estadounidense en un período de diez años. ¿Y sabes qué? Ganó la apuesta.

Resultados del Hedge Fund de Warren buffet en 2017

Diversificación de la cartera

Dado que pronosticar puede ser difícil, los inversores pueden consolarse con el hecho de que la diversificación puede ayudar con este problema. Imagina que tu cartera consistiese en una sola acción. Si esta empresa se declara en bancarrota o baja bruscamente de precio, toda tu cartera tendría una pérdida sustancial. No obstante, con una cartera bien diversificada, las pérdidas de una posición pueden compensarse con las ganancias de otra. Este es el principal beneficio de la diversificación: la disminución del riesgo.

Reparto de inversiones entre diferentes sectores.

Una adecuada diversificación, no trata solo de elegir múltiples acciones para invertir, sino también de considerar otros factores del mercado que pueden afectar tus rendimientos. Si inviertes en Facebook, Twitter y Alphabet, y el sector tecnológico experimenta una disminución repentina en su crecimiento, es probable que toda tu cartera disminuya de valor. Si lo complementas con acciones del sector de bienes de consumo, farmacéutico o de construcción, puedes limitar la exposición que tienes a una sola industria o sector.

Reparto de tus inversiones entre diferentes paises.

Inversión en el extranjero

El invertir no tiene por qué detenerse en la frontera. Una recesión nacional puede afectar a todos los sectores de un país, por lo que una forma de proteger tus inversiones contra un declive interno es asignar algo de dinero a nivel internacional. Con DEGIRO, esto se puede hacer fácilmente invirtiendo en los más de 50 mercados globales que se ofrecen en la plataforma de trading. Estas incluyen bolsas europeas como la de LSE en Londres o la de Xetra en Alemania, así como la Bolsa de Valores de Nueva York y la Bolsa de Tokio en Japón.

Movimiento de la gráfica del índice del S&P 500 durante muchos años.

Oportunismo en tus inversiones

El momento que eliges para realizar tu inversión también puede tener un impacto sustancial en tu rentabilidad. Aquí puedes ver un gráfico del índice estadounidense S&P500, con un pico en 2007 y un mínimo en 2009.

En lugar de invertir de golpe en una sola vez, exponiéndote así al coste de tus operaciones en un único momento, puedes optar por invertir gradualmente durante un período más largo. Al invertir en cantidades más pequeñas, digamos mensualmente o trimestralmente, estarás menos expuesto al precio pagado en el momento de la inversión, sino que la inversión hará una media durante un período de tiempo más largo. Este método se conoce como el cálculo del coste unitario medio.

Gráfica del índice S&P 500 centrándose en el oportunismo de una inversión.

Para mostrar el efecto del oportunismo en la rentabilidad, compararemos los resultados de una inversión de 60,000€ que replica al índice S&P 500, durante un período de 5 años. Primero, vemos lo que ocurriría si la inversión se realizase en el mejor momento posible; el mínimo de 2009. La rentabilidad habría sido del 105% en el transcurso de los próximos cinco años. Si esta misma inversión de 60.000€ se hubiera realizado solo dos años antes, durante el pico del ciclo económico en 2007, la rentabilidad habría sido muy diferente con un rendimiento negativo del 5%.

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Nota: Invertir conlleva riesgos de perder el dinero depositado. Puede perder (parte de) su depósito. Le aconsejamos que solo invierta en productos financieros sobre los que tenga conocimiento y experiencia.

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